|
 |
ЕЛАНА Балансиран $ фонд
В каква валута е инвестицията във фонда?
Какъв е рисковият профил на фонда?
В какво инвестира фондът?
За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?
Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
Къде можете да видите история на фонда?
Как се отчита фондът към инвеститорите?
Къде можете да видите документите на фонда?
Как да инвестирате във фонда?
Коя е банковата сметка на фонда?
Какво е взаимен фонд?
Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?
Препоръки към инвеститорите
В каква валута е инвестицията във фонда?
Инвестицията в ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е в щатски долари, като цените на дяловете се обявяват всеки работен ден в тази валута.
Какъв е рисковият профил на фонда?
ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е с балансиран рисков профил.
В какво инвестира фондът?
ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд инвестира в ликвидни български и чуждестранни финансови инструменти, като поддържа диверсифициран портфейл от акции, дългови ценни книжа и структурирани финансови инструменти с висок потенциал за растеж, който да осигури оптимален доход при ограничаване на риска. Фондът прилага модел на активно управление. Управляващото дружество, действащо за сметка на Фонда, ще хеджира валутния риск свързан с инвестиции в инструменти деноминирани във валута различна от щатски долар.
Съгласно Проспекта ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд има следните инвестиционни ограничения:
| 1. |
Български акции, приети за търговия на регулиран пазар на ценни книжа в Република България и в държави членки на ЕС |
до 60% |
| 2. |
Чуждестранни акции, приети за търговия на регулиран пазар в държава извън ЕС, който е включен в списък, одобрен от заместник-председателя или предвиден в устава на дружеството |
до 40% |
| 3. |
Български облигации и инструменти на паричния пазар, приети за търговия на регулиран пазар на ценни книжа в Република България и държави членки на ЕС |
до 80% |
| 4. |
Чуждестранни облигации, приети за търговия на международно признати и ликвидни регулирани пазари на ценни книжа в чужбина |
до 20% |
| 5. |
Наскоро издадени ценни книжа, условията на емисията, които включват поемане на задължение да се иска допускане и да бъдат допуснати в срок не по-дълъг от една година от издаването им за търговия на официален пазар на фондова борса или друг регулиран пазар, включен в списък, одобрен от заместник-председателя, или е предвиден в устава на дружеството |
до 80% |
| 6. |
Акции/дялове на колективни инвестиционни схеми, получили разрешение за извършване на дейност съгласно Директива 85/611/ЕИО на ЕС и на други колективни инвестиционни схеми, които отговарят на законовите изисквания |
до 20% |
| 7. |
Деривативни финансови инструменти, включително еквивалентни на тях инструменти, задълженията по които могат да бъдат изпълнени чрез парично плащане, търгувани на регулирани пазари и деривативни финансови инструменти, търгувани на извънборсови пазари, които отговарят на законовите изисквания |
до 10% |
| 8. |
Парични средства в каса, вземания по безсрочни или със срок до 3 месеца банкови влогове или ценни книжа или други платежни средства, определени с Наредба |
не по-малко от 10% |
За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е подходящ за инвеститори, които биха желали да се възползват от възможностите на взаимните фондове за своите спестявания в щатски долари, но при балансирано ниво на риск. Участието със спестявания в щатски долари във фонд увеличава възможността да се преодолеят резките валутни разлики, поради управлението на диверсифициран портфейл с хеджиран валутен риск. Фондът е предназначен за индивидуални и институционални инвеститори.
Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?
• Таксата за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е 0.5% от нетната стойност на активите на един дял според обявената му стойност за деня на изпълнение на поръчката.
• Таксата за обратно изкупуване на дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд е 0.5% от нетната стойност на активите на един дял според обявената му стойност за деня на изпълнение на поръчката.
• Инвеститорите не дължат такси за допълнителните услуги, които получават от УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
Максималният размер на възнаграждението на управляващото дружество е 2.5% от средната годишна нетна стойност на активите на фонда. Това възнаграждение не се заплаща директно от инвеститорите като такса при покупка/обратно изкупуване на дялове. То се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда.
Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
Нетната стойност на активите за един дял на ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд, емисионната стойност и цената на обратно изкупуване се изчисляват и обявяват всеки работен ден.
Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
До края на съответния ден на определянето на емисионната стойност и цената на обратно изкупуване на един дял от ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд, или най-късно в началото на следващия ден, управляващото дружество ги обявява в КФН, на БФБ, в мрежата си от инвестиционни центрове ЕЛАНА, като ги публикува на www.elana.net, а чрез интернет страницата на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) във всекидневниците Дневник, Пари и др.
Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
Винаги подавате поръчка за определена стойност. Може да се закупят цели и частични дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд. Поръчката на клиента се изпълнява до размера на внесената от него сума, разделена на определената емисионна стойност на един дял, като броят на закупените цели дялове се закръглява към по-малкото цяло число, а срещу остатъка от внесената сума се издава частичен дял, описан до четвъртия знак след десетичната запетая, по реда, предвиден в правилата на Централния депозитар.
Къде можете да видите история на фонда?
УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт публикува всеки месец за всеки свой фонд информация за месечна доходност и калкулирана доходност на годишна база; нетна стойност на активите на фонда към последния работен ден от предишния месец и структура на портфейла на фонда към последния работен ден от предишния месец.
На страница Взаимни фондове можете да изтеглите MS Excel файл с история от началото на публичното предлагане на емисионна стойност, цени на обратно изкупуване и нетна стойност на активите на всички фондове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
История на доходност на ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд можете да намерите на страница Доходност след шестия месец от началото на предлагането на фонда.
Месечна справка за структура на портфейла на ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд можете да намерите на страница Структура на портфейла. Всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получава месечен бюлетин на инвеститора, където също се публикува историческо представяне на всеки фонд. Бюлетинът на инвеститора се публикува тук.
Как се отчита фондът към инвеститорите?
ЕЛАНА Фонд Мениджмънт предлага за всички свои фондове онлайн отчетност за своите клиенти. На https://online.elana.net/ всеки инвеститор има свой профил и може да следи състоянието на инвестицията си 24 часа.
Отделно управляващото дружество предоставя следните безплатни информационни услуги за своите клиенти:
• месечен бюлетин на инвеститора, в който се предоставя анализ на пазара на български взаимни фондове и коментар от портфолио мениджърите за изминалия месец, информация от европейската фондова индустрия, икономически новини, представяне и история на фондовете на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, новини от групата ЕЛАНА и аналитични материали от блога на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг;
• свободен достъп до анализите на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг с възможност за електронен абонамент – те включват всекидневни, седмични и месечни борсови коментари; профили на публични дружества; анализи на публични предлагания; анализи на финансови резултати на публични дружества, пазар на фючърси и др.
Къде можете да видите документите на фонда?
Одобрените от Комисията за финансов надзор пълен и кратък проспект на ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд са публикувани в страница Документи.
Как да инвестирате във фонда?
• Посещавате най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА, за да получите повече информация;
• Внасяте на каса или превеждате по банков път средствата, които желаете да инвестирате, по банковата сметка на избрания фонд;
• Подписвате поръчка за покупка на акции/дялове;
• Необходими документи при подписване на поръчката:
o За физически лица: лична карта;
o За юридически лица: обърнете се към служител в инвестиционен център ЕЛАНА;
• Потвърждение за изпълнение на поръчката ще получите на следващия работен ден;
• До 4 работни дни след изпълнение на поръчката, Централен депозитар издава депозитарна разписка, която удостоверява вашата собственост върху закупените от вас акции/дялове в избрания фонд;
• Депозитарната разписка можете да получите в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА;
• Посочвате e-mail и получавате автоматична регистрация за онлайн отчетност и информационните услуги на ЕЛАНА.
Коя е банковата сметка на фонда?
банка |
Уникредит Булбанк АД, град София |
идентификационен код |
BIC UNCRBGSF |
в USD |
IBAN BG17UNCR76301175717243 |
Какво е взаимен фонд?
• Алтернатива за спестяване, която представлява схема за колективно инвестиране, като спестителят придобива срещу предоставеното вложение дялове/акции от взаимен фонд;
• Набраните средства се инвестират в комбинация от различни финансови инструменти, наричана инвестиционен портфейл, управляван от професионални фонд мениджъри;
• Така спестителите без специализирани познания за финансовите пазари могат да се възползват от добрата възвръщаемост при инвестиране във финансови инструменти, като рисковете се балансират чрез професионалното структуриране на вложенията в диверсифициран портфейл.
Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?
• Възможност за увеличаване на вашите спестявания чрез постигане на по-добра доходност от традиционния банков депозит или ако не вложите никъде парите си;
• Бърз достъп до вложените средства – акциите/дяловете във фондовете могат да се продадат във всеки момент и да получите парите си до 3 работни дни след изпълнение на поръчката;
• Не дължите данъци върху дохода от вложения във взаимни фондове;
• Вложенията ви се управляват от професионални портфолио мениджъри, чиято цел е да допринесат за най-добрите резултати за своите инвеститори при съответния съгласуван пазарен риск;
• Инвестицията ви се управлява при пълна прозрачност – взаимните фондове са задължени по закон да поддържат отчетност за набирането и изразходването на набраните средства, като дейността им се контролира от Комисията за финансов надзор.
Препоръки към инвеститорите
• Когато вземате решение да вложите своите спестявания във взаимен фонд, моля не забравяйте, че съществува степен на риск. Инвестицията във взаимен фонд не е гарантирана съгласно Закона за гарантиране на влоговете в банките;
• Различните взаимни фондове имат различен рисков профил. Помислете в каква степен имате склонност да рискувате, за да определите в какъв фонд да вложите спестяванията си – ниско рискови, балансирани, високорискови;
• Определяйте по-дълъг хоризонт за инвестицията си във взаимен фонд. Така можете най-добре да се възползвате от предимствата му за увеличаване на спестяванията си;
• Говорете с професионалисти и разчитайте на информация от професионални анализи. Не основавайте своето инвестиционно решение на слухове, предположения и непрофесионални съвети.
• Препоръчително е да се запознаете в детайли в информацията, публикувана в пълния проспект на договорния фонд.
 |
|
|
