ЕЛАНА Глобален Фонд Акции

ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е високорисков фонд в евро, одобрен от КФН на 20 октомври 2010 г. Предлагането на фонда стартира на 15 ноември 2010. ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции инвестира основно на световните финансови пазари, като приоритетите му са акции на стабилни мултинационални компании с глобален пазар и голяма пазарна капитализация (т.нар. blue chips), както и борсово-търгуеми фондове, свързани с т.нар. „възникващи” пазари като Китай, Индия, Русия, Бразилия и др.

В каква валута е инвестицията във фонда?
Какъв е рисковият профил на фонда?
В какво инвестира фондът?
За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
Какви са предимствата на фондовете в глобални акции?
Каква е номиналната стойност на един дял от фонда?
Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?
Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
Кога мога да продам дяловете си обратно на управляващото дружество?
Къде можете да видите история на фонда?
Как се отчита фондът към инвеститорите?
Къде можете да видите документите на фонда?
Как да инвестирате във фонда?
Коя е банковата сметка на фонда?
Какво е взаимен фонд?
Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?

В каква валута е инвестицията във фонда?
ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е деноминиран в евро и цените на дяловете му се обявяват в евро.

Какъв е рисковият профил на фонда?
ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е с високорисков профил, тъй като основно инвестициите му са насочени в акции.

В какво инвестира фондът?
ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции инвестира основно на световните финансови пазари, като приоритетите му са акции на стабилни мултинационални компании с глобален пазар и голяма пазарна капитализация (т.нар. blue chips), както и борсово-търгуеми фондове, свързани с т.нар. „възникващи” пазари като Китай, Индия, Русия, Бразилия и др.

Инвестиционната стратегия на ЕЛАНА Глобален Фонд Акции включва инвестиции до 90% в акции на международните пазари, до 20% в български акции, а също така до 50% - в дялове на големи взаимни фондове с успешна история и в различни видове борсово-търгуеми фондове.

Основен портфейл: мултинационални компании, които са сред лидерите на пазарите, на които оперират; имат добре диверсифици-ран, глобален продуктов микс; стабилна капиталова структура и ин-вестиционен кредитен рейтинг; солидни парични потоци, както и раздават дивиденти.
Инвестицията в такива „качествени” компании цели да допринесе стабилност на портфейла поради (1) регулярното изплащане на дивиденти и (2) обикновено по-слаби изменения в стойността на акциите спрямо други компании по време на неблагоприятна макро конюнктура, най-вече поради тяхната глобална клиентска база, ут-върден мениджмънт и добри пазарни позиции.

Сателитен портфейл: рaзвиващи се пазари основно чрез борсово-търгуеми фондове (ETFs) и експозиции към суровини чрез директни инвестиции в акции или инструменти, базирани на тези суровини.
Инвестициите в такива инструменти цели да повиши доходността на портфейла - икономиките на развиващите се пазари се очаква да нарастват с бързи темпове през следващите няколко години.

Примерни топ 5 компании от основния инвестиционен портфейл:
Deutsche Telecom (DTE GR)
Sanofi-Aventis (SAN FP)
BMWG (BMW Group)
Coca-Cola Company (KO US)
Taiwan Semiconductor Manufacturing Company (TSM US)

Освен на регулирани пазари в държави членки на ЕС, фондът инвестира и на следните пазари (включва списък, одобрен от зам.-председателя на КФН и допълнителен списък в проспекта на фонда):

В съответствие с правилата на фонда, структурата на неговите активи и дела в ценни книжа е:

За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е подходящ за инвеститори, които са готови да поемат висок риск, за да получат възможна по-висока доходност от вложение на своите спестявания в сравнение с това да инвестират в други по-ниско рискови форми. Предимството на фондовете в глобални акции е, че позволяват добра диверсификация чрез пазари и сектори в различен етап на икономическия цикъл, с което инвеститорите едновременно се възползват от потенциала на растежа, а също така оптимизират риска, който поемат. Стратегията на този тип фондове е да осигури най-качествената и доходоносна инвестиция в глобален план, така че инвеститорите да се възползват от развитието на глобалната икономика.
Инвестицията във високорисков фонд изисква по-дълъг хоризонт, за да може да се постигне оптимална възвръщаемост – препоръчително е да се инвестира за минимум две години.
ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е предназначен за индивидуални и институционални инвеститори.
Капиталовите печалби не се облагат с данък по българското законодателство.

Какви са предимствата на фондовете в глобални акции?
Предимството на фондовете в глобални акции е, че позволяват добра диверсификация чрез пазари и сектори в различен етап на икономическия цикъл, с което инвеститорите едновременно се възползват от потенциала на растежа, а също така оптимизират риска, който поемат. Стратегията на този тип фондове е да осигури най-качествената и доходоносна инвестиция в глобален план, така че инвеститорите да се възползват от развитието на глобалната икономика. ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е въведен на пазара в момент, в който вече е започнало възстановяването на глобалната икономика и най-лошият етап от кризата е отминал. Така че фондът залага на оптимални резултати в процеса на възстановяване, както и чрез специфичната си диверсификация, която се обляга на стабилни глобални компании, се очаква да се оптимизира риска от циклични колебания на различните пазари.

Допълнителен фактор за атрактивността на инвестицията е изгодното данъчно облагане:

• В България - 0% данък върху печалбата на фонда и доходите от инвестиции
• На повечето пазари, в които се инвестира - има 0% данък върху капиталовата печалба
• На повечето пазари, в които се инвестира – има спогодби за избягване на двойното данъчно облагане намаляват данък върху дивидентите.
  
  
  Каква е номиналната стойност на един дял от фонда?
  Номиналната стойност на един дял от ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е 100 евро.

Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?

• При инвестиция на стойност до 500 000 евро таксата за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е 1% от нетната стойност на активите за един дял, като тя е начислена в обявяваните всеки ден цени за емитиране на дялове, т.е. не се заплаща отделно от цената за 1 дял;
• При инвестиция на стойност над 500 000 евро не се заплаща никаква такса за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции;
• Таксата за обратно изкупуване на дялове на ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции е 0.25% от нетната стойност на активите за един дял при поръчка на стойност над 500 000 евро. При поръчка на по-ниска стойност, таксата за обратно изкупуване е 1%, като тя е начислена в обявяваните всеки ден цени за продажба на дялове, т.е. не се заплаща отделно от цената за 1 дял.

Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
Годишното възнаграждение на управляващото дружество за управление на активите на фонда е 2.75% от средногодишния размер на нетните активи на фонда, като то се начислява ежедневно.

Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
Нетната стойност на активите на ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции за един дял – цени за емитиране и обратно изкупуване се изчисляват и обявяват всеки работен ден на www.elana.net.

Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
До края на съответния ден на определянето на емисионната стойност и цената на обратно изкупуване на един дял от ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции, или най-късно в началото на следващия ден, управляващото дружество ги обявява в КФН и в мрежата си от инвестиционни центрове ЕЛАНА, като ги публикува на www.elana.net, а чрез интернет страницата на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) също във всекидневниците Дневник, Пари и др.

Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
Винаги подавате поръчка за определена стойност. Може да се закупят цели и частични дялове от ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции. Поръчката на клиента се изпълнява до размера на внесената от него сума, разделена на определената емисионна стойност на един дял, като броят на закупените цели дялове се закръглява към по-малкото цяло число, а срещу остатъка от внесената сума се издава частичен дял, описан до четвъртия знак след десетичната запетая, по реда, предвиден в правилата на Централния депозитар.

Кога мога да продам дяловете си обратно на управляващото дружество?
Съгласно законодателството ЕЛАНА Глобален Фонд Акции трябва да да има НСА на стойност над 500 000 лв, за да започне да прави обратно изкупуване. Така че продажбата на дялове обратно на управляващото дружество ще започне при достигане на законовата граница на стойност на активите. Това ще бъде обявено със съобщение на www.elana.net и ще стартира публикуване ежедневно на цена за обратно изкупуване.

Къде можете да видите история на фонда?
УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт публикува всеки месец за всеки свой фонд информация за месечна доходност и калкулирана доходност на годишна база; нетна стойност на активите на фонда към последния работен ден от предишния месец и структура на портфейла на фонда към последния работен ден от предишния месец.
На страница Взаимни фондове можете да изтеглите MS Excel файл с история от началото на публичното предлагане на емисионна стойност, цени на обратно изкупуване и нетна стойност на активите на всички фондове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
История на доходност на ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции можете да намерите на страница Доходност след шестия месец от началото на предлагането на фонда.
Месечна справка за структура на портфейла на ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции можете да намерите на страница Структура на портфейла. Всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получава месечен бюлетин на инвеститора, където също се публикува историческо представяне на всеки фонд. Бюлетинът на инвеститора се публикува тук.

Как се отчита фондът към инвеститорите?
ЕЛАНА Фонд Мениджмънт предлага за всички свои фондове онлайн отчетност за своите клиенти. На https://online.elana.net/ всеки инвеститор има свой профил и може да следи състоянието на инвестицията си 24 часа. Отделно управляващото дружество предоставя следните безплатни информационни услуги за своите клиенти:

• месечен бюлетин на инвеститора, в който се предоставя анализ на пазара на български взаимни фондове и коментар от портфолио мениджърите за изминалия месец, информация от европейската фондова индустрия, икономически новини, представяне и история на фондовете на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, новини от групата ЕЛАНА и аналитични материали от блога на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг;
• свободен достъп до анализите на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг с възможност за електронен абонамент – те включват всекидневни, седмични и месечни борсови коментари; профили на публични дружества; анализи на публични предлагания; анализи на финансови резултати на публични дружества, пазар на фючърси и др.

Къде можете да видите документите на фонда?
Одобрените от Комисията за финансов надзор проспект и правила на ДФ ЕЛАНА Глобален Фонд Акции са публикувани в страница Документи.

Как да инвестирате във фонда?

• Посещавате най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА, за да получите повече информация;
• Внасяте на каса или превеждате по банков път средствата, които желаете да инвестирате, по банковата сметка на избрания фонд;
• Подписвате поръчка за покупка на дялове;
• Необходими документи при подписване на поръчката:
  
  • За физически лица: лична карта;
  • За юридически лица: обърнете се към служител в инвестиционен център ЕЛАНА;
• Потвърждение за изпълнение на поръчката ще получите на следващия работен ден;
• До 4 работни дни след изпълнение на поръчката, Централен депозитар издава депозитарна разписка, която удостоверява вашата собственост върху закупените от вас акции/дялове в избрания фонд;
• Депозитарната разписка можете да получите в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА;
• Посочвате e-mail и получавате автоматична регистрация за онлайн отчетност и информационните услуги на ЕЛАНА.
  
  

Коя е банковата сметка на фонда?

Какво е взаимен фонд?

• Алтернатива за спестяване, която представлява схема за колективно инвестиране, като спестителят придобива срещу предоставеното вложение дялове/акции от взаимен фонд;
• Набраните средства се инвестират в комбинация от различни финансови инструменти, наричана инвестиционен портфейл, управляван от професионални фонд мениджъри;
• Така спестителите без специализирани познания за финансовите пазари могат да се възползват от добрата възвръщаемост при инвестиране във финансови инструменти, като рисковете се балансират чрез професионалното структуриране на вложенията в диверсифициран портфейл.

Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?

• Възможност за увеличаване на вашите спестявания чрез постигане на възможна по-добра доходност от традиционните ниско рискови форми или ако не вложите никъде парите си;
• Бърз достъп до вложените средства – акциите/дяловете във фондовете могат да се продадат във всеки момент и да получите парите си до 3 работни дни след изпълнение на поръчката;
• Не дължите данъци върху дохода от вложения във взаимни фондове;
• Вложенията ви се управляват от професионални портфолио мениджъри, чиято цел е да допринесат за най-добрите резултати за своите инвеститори при съответния съгласуван пазарен риск;
• Инвестицията ви се управлява при пълна прозрачност – взаимните фондове са задължени по закон да поддържат отчетност за набирането и изразходването на набраните средства, като дейността им се контролира от Комисията за финансов надзор.

Препоръки към инвеститорите

• Когато вземате решение да вложите своите спестявания във взаимен фонд, моля не забравяйте, че съществува степен на риск. Инвестицията във взаимен фонд не е гарантирана както влоговете според Закона за гарантиране на влоговете в банките;
• Различните взаимни фондове имат различен рисков профил. Помислете в каква степен имате склонност да рискувате, за да определите в какъв фонд да вложите спестяванията си – ниско рискови, балансирани, високорискови;
• Определяйте по-дълъг хоризонт за инвестицията си във взаимен фонд. Така можете най-добре да се възползвате от предимствата му за увеличаване на спестяванията си;
• Говорете с професионалисти и разчитайте на информация от професионални анализи. Не основавайте своето инвестиционно решение на слухове, предположения и непрофесионални съвети.
• Препоръчително е да се запознаете в детайли в информацията, публикувана в пълния проспект на договорния фонд.
  
  

Информираме настоящите и потенциални инвеститори, че стойността на финансовите инструменти може да се понижи. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на вложените средства. Инвестициите не са гарантирани с Гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Постигнатата доходност на продуктите през предходните периоди не е гаранция за бъдещите резултати.