Договорен фонд ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар

ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар е фонд с ниско рисков профил, тип „паричен пазар”, който стартира публично предлагане на дялове на 31 октомври 2007 г. Това е фондът с най-добро представяне на българския пазар за 2008 г. – с близо 8% доходност на годишна база.

• В каква валута е инвестицията във фонда?
• Какъв е рисковият профил на фонда?
• В какво инвестира фондът?
• За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
• Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?
• Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
• Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
• Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
• Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
• Къде можете да видите история на фонда?
• Как се отчита фондът към инвеститорите?
• Къде можете да видите документите на фонда?
• Как да инвестирате във фонда?
• Коя е банковата сметка на фонда?
• Какво е взаимен фонд?
• Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?
• Препоръки към инвеститорите

В каква валута е инвестицията във фонда?
Инвестицията в ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар е в български лева, така че цените на дяловете се обявяват в левове.

Какъв е рисковият профил на фонда?
ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар е с ниско рисков профил.

В какво инвестира фондът?
ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар инвестира основно в инструменти на паричния пазар и дългови ценни книжа, и в по-малка степен – в акции/дялове на колективни инвестиционни схеми. Фондът прилага модел на активно управление на портфейла.
Съгласно Проспекта ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар има следните инвестиционни ограничения:

За какъв тип инвеститори е подходящ този фонд?
ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар е подходящ за постигане на доходност за оборотни средства при нисък риск. Фондът е подходящ за инвеститори, които търсят начини да оптимизират управлението на паричните си средства, като правят вложения на оборотни средства при гъвкава схема, в която не се начисляват такси. Фондът е подходящ също за инвеститори, които търсят алтернатива на депозитите за своите спестявания при нисък риск – при нестабилни фондови пазари фондовете „паричен пазар” демонстрираха най-добри резултати за своите инвеститори, като ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар завърши 2008 г. като най-доходният фонд на българския пазар с близо 8% годишна възвръщаемост. Фондът е подходящ за индивидуални и институционални инвеститори. Капиталовите печалби не се облагат с данък по българското законодателство.

Какви такси за покупка на дялове и обратно изкупуване се заплащат?
• Не се заплащат такси и не се покриват разходи от инвеститорите за емитиране и обратно изкупуване
• Инвеститорите не дължат такси за допълнителните услуги, които получават от УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.

Каква такса се заплаща за управлението на фонда?
Максималният размер на възнаграждението на управляващото дружество е 0.85% от средната годишна нетна стойност на активите на фонда. Това възнаграждение не се заплаща директно от инвеститорите като такса при покупка/обратно изкупуване на дялове. То се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда.

Кога се изчислява нетна стойност на активите на един дял?
Нетната стойност на активите за един дял на ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар, емисионната стойност и цената на обратно изкупуване се изчисляват и обявяват всеки работен ден.

Къде се публикуват цените на дяловете на фонда?
До края на съответния ден на определянето на емисионната стойност и цената на обратно изкупуване на един дял от ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар, или най-късно в началото на следващия ден, управляващото дружество ги обявява в КФН, на БФБ, в мрежата си от инвестиционни центрове ЕЛАНА, като ги публикува на www.elana.net, а чрез интернет страницата на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД) във всекидневниците Дневник, Пари и др.

Мога ли да си купя дялове според определена от мен сума за вложение, без да определям конкретен брой дялове?
Винаги подавате поръчка за определена стойност. Може да се закупят цели и частични дялове от ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар.  Поръчката на клиента се изпълнява до размера на внесената от него сума, разделена на определената емисионна стойност на един дял, като броят на закупените цели дялове се закръглява към по-малкото цяло число, а срещу остатъка от внесената сума се издава частичен дял, описан до четвъртия знак след десетичната запетая, по реда, предвиден в правилата на Централния депозитар.

Къде можете да видите история на фонда?
УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт публикува всеки месец за всеки свой фонд информация за месечна доходност и калкулирана доходност на годишна база; нетна стойност на активите на фонда към последния работен ден от предишния месец и структура на портфейла на фонда към последния работен ден от предишния месец.
На страница Взаимни фондове можете да изтеглите MS Excel файл с история от началото на публичното предлагане на емисионна стойност, цени на обратно изкупуване и нетна стойност на активите на всички фондове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
История на доходност на ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар можете да намерите на страница Доходност след шестия месец от началото на предлагането на фонда.
Месечна справка за структура на портфейла на ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар можете да намерите на страница Структура на портфейла. Всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получава месечен бюлетин на инвеститора, където също се публикува историческо представяне на всеки фонд. Бюлетинът на инвеститора се публикува тук.

Как се отчита фондът към инвеститорите?
ЕЛАНА Фонд Мениджмънт предлага за всички свои фондове онлайн отчетност за своите клиенти. На https://online.elana.net/ всеки инвеститор има свой профил и може да следи състоянието на инвестицията си 24 часа.
Отделно управляващото дружество предоставя следните безплатни информационни услуги за своите клиенти:

• месечен бюлетин на инвеститора, в който се предоставя анализ на пазара на български взаимни фондове и коментар от портфолио мениджърите за изминалия месец, информация от европейската фондова индустрия, икономически новини, представяне и история на фондовете на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, новини от групата ЕЛАНА и аналитични материали от блога на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг;
• свободен достъп до анализите на инвестиционния посредник ЕЛАНА Трейдинг с възможност за електронен абонамент – те включват всекидневни, седмични и месечни борсови коментари; профили на публични дружества; анализи на публични предлагания; анализи на финансови резултати на публични дружества, пазар на фючърси и др.

Къде можете да видите документите на фонда?
Одобрените от Комисията за финансов надзор пълен и кратък проспект на ДФ ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар и правилата на фонда са публикувани в страница Документи.

Как да инвестирате във фонда?
• Посещавате най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА, за да получите повече информация;
• Внасяте на каса или превеждате по банков път средствата, които желаете да инвестирате, по банковата сметка на избрания фонд;
• Подписвате поръчка за покупка на акции/дялове;
• Необходими документи при подписване на поръчката:

o За физически лица: лична карта;
o За юридически лица: обърнете се към служител в инвестиционен център ЕЛАНА;

• Потвърждение за изпълнение на поръчката ще получите на следващия работен ден;
• До 4 работни дни след изпълнение на поръчката, Централен депозитар издава депозитарна разписка, която удостоверява вашата собственост върху закупените от вас акции/дялове в избрания фонд;
• Депозитарната разписка можете да получите в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА;
• Посочвате e-mail и получавате автоматична регистрация за онлайн отчетност и информационните услуги на ЕЛАНА.

Коя е банковата сметка на фонда?

Какво е взаимен фонд?
• Алтернатива за спестяване, която представлява схема за колективно инвестиране, като спестителят придобива срещу предоставеното вложение дялове/акции от взаимен фонд;
• Набраните средства се инвестират в комбинация от различни финансови инструменти, наричана инвестиционен портфейл, управляван от професионални фонд мениджъри;
• Така спестителите без специализирани познания за финансовите пазари могат да се възползват от добрата възвръщаемост при инвестиране във финансови инструменти, като рисковете се балансират чрез професионалното структуриране на вложенията в диверсифициран портфейл.

Какви са предимствата за вашите спестявания при вложение във взаимен фонд?
• Възможност за увеличаване на вашите спестявания чрез постигане на по-добра доходност от традиционния банков депозит или ако не вложите никъде парите си;
• Бърз достъп до вложените средства – акциите/дяловете във фондовете могат да се продадат във всеки момент и да получите парите си до 3 работни дни след изпълнение на поръчката;
• Не дължите данъци върху дохода от вложения във взаимни фондове;
• Вложенията ви се управляват от професионални портфолио мениджъри, чиято цел е да допринесат за най-добрите резултати за своите инвеститори при съответния съгласуван пазарен риск;
• Инвестицията ви се управлява при пълна прозрачност – взаимните фондове са задължени по закон да поддържат отчетност за набирането и изразходването на набраните средства, като дейността им се контролира от Комисията за финансов надзор.

Препоръки към инвеститорите
• Когато вземате решение да вложите своите спестявания във взаимен фонд, моля не забравяйте, че съществува степен на риск. Инвестицията във взаимен фонд не е гарантирана съгласно Закона за гарантиране на влоговете в банките;
• Различните взаимни фондове имат различен рисков профил. Помислете в каква степен имате склонност да рискувате, за да определите в какъв фонд да вложите спестяванията си – ниско рискови, балансирани, високорискови;
• Определяйте по-дълъг хоризонт за инвестицията си във взаимен фонд. Така можете най-добре да се възползвате от предимствата му за увеличаване на спестяванията си;
• Говорете с професионалисти и разчитайте на информация от професионални анализи. Не основавайте своето инвестиционно решение на слухове, предположения и непрофесионални съвети.
• Препоръчително е да се запознаете в детайли в информацията, публикувана в пълния проспект на договорния фонд.

Информираме настоящите и потенциални инвеститори, че стойността на финансовите инструменти може да се понижи. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на вложените средства. Инвестициите не са гарантирани с Гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Постигнатата доходност на продуктите през предходните периоди не е гаранция за бъдещите резултати.