ПРОГРАМА ДОСТЪПНО СПЕСТЯВАНЕ
Въпроси и отговори
Защо програма Достъпно спестяване?
ЕЛАНА Фонд Мениджмънт въведе програма Достъпно спестяване, за да разшири възможностите за спестяване чрез инвестиция във взаимни фондове.
Програмата включва стандартни и комбинирани спестовни планове, чрез които с минимални месечни вноски от 50 лв до 150 лв спестителите могат да постигнат желана сума в период от 2 до 5 години, за да реализират мечтано пътуване, покупка, осигуряване на образование на децата или пък допълнителна помощ след пенсионна възраст, и различни други свои цели.
Програмата Достъпно спестяване е насочена към хора, които нямат възможност да спестяват или инвестират големи суми, но биха искали да отделят средства, за да постигнат определена своя цел.
Програмата включва готови разработени спестовни планове в различни варианти, така че спестителите да могат да направят избор според минималните суми, които биха отделяли и риска, който биха приели. Те са структурирани така, че да предложат разнообразие от варианти с по-балансиран риск от основните предлагани фондове на управляващото дружество, с което обогатяват цялостния спектър от предлаганите от него продукти и съответно възможностите за избор пред вложителите.
Какво е спестовен план?
Спестовният план на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт представлява спестовен продукт, който структурира различен размер инвестиции в различни фондове на компанията за определени срокове и с минимални регулярни вноски, така че да се постигне оптимален резултат за спестителя при избрания рисков профил.
Разработените предложения се основават на прецизно съотношение между комбинация на фондове с различен риск, регулярност и постепенност на инвестицията, и минимален срок, в който да се позволи реализацията на оптимален резултат.
Спестителите, които желаят да изберат по-високи минимални условия за спестовния план, ще получат специално разработени за тях предложения.
Какви са предимствата на спестовните планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт?
• Спестявате неусетно чрез малки суми, без да се занимавате с пресмятане на различни видове схеми и да губите време в посещения на офиси – достатъчно е само едно посещение на най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА за поръчка на спестовния план;
• Спестявате с малки месечни суми, а същевременно бихте могли да постигнете доходност от натрупаната инвестиция;
• Ползвате преференции след изпълнение на минималните условия на спестовния план – не плащате такси обратно изкупуване, всеки път когато решите да теглите средства;
• Не плащате данъци върху придобития доход от вложенията си;
• Можете да плащате месечната си вноска, когато пожелаете в рамките на месеца – няма задължения за спазване на дати;
• Разполагате със спестяванията си във всеки момент – можете да ги изтеглите заедно с постигнатата доходност, без да се начисляват наказателни такси и комисиони. Губите единствено възможността за преференции при изпълнение на минималните условия по плана;
• Имате избор да спестявате в три валути - български лева, евро или щатски долари;
• Можете да следите резултатите от плана си текущо 24 часа в денонощието онлайн – имате своя страница в системата ELANA Online, където виждате във всеки момент актуални стойности и архив на движенията – винаги можете да видите всички свои вложения в ЕЛАНА и постигнатата към момента доходност;
• Балансирате и снижавате редовния рисков профил на фондовете чрез комбиниране на фондове с различен риск в един план и чрез постепенна регулярна инвестиция;
• Имате възможност да участвате в неограничен брой спестовни планове едновременно;
• Можете да прехвърляте средствата си от един спестовен план в друг, ползвайки преференции;
• Сроковете на плановете и месечните вноски са минимални и препоръчителни. След изтичането на минималния срок на плана, спестителите могат да продължат спестяванията си – няма ограничения като срок и суми.
Какво е стандартен спестовен план?
Стандартните спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт са възможност за редовни вложения във фондовете на управляващото дружество в определен минимален срок, който отговаря на минималния инвестиционен хоризонт за постигане на оптимална доходност, по-висока от предложенията на традиционните спестовни продукти.
Те са удобни за хора, които желаят да спестяват редовно с минимални месечни суми в размер на 50 лв до 100 лв и да постигнат увеличение на спестяванията си, като се възползват от резултатите на избрания фонд, а в същото време получават балансиране на неговия риск поради постепенността и регулярността на инвестицията.
Спестителите имат избор между планове в различни валути - лева, евро и щатски долари. Предложенията са структурирани от гледна точка на минимален срок, риск и минимална месечна вноска, така че да постигнат най-добрия възможен резултат за спестителя. Ограничения за максимален срок и сума на вложението в избрания план няма.
Подробно Стандартни планове
Всички спестовни планове
Какво е комбиниран спестовен план?
Комбинираните спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт представляват комбинации на инвестиции в повече от един от фондовете на управляващото дружество с различен рисков профил, структурирани от гледна точка на минимален срок, риск и минимална месечна вноска така, че да постигнат най-добрия възможен резултат за спестителя.
Те са удобни за хора, които желаят да спестяват редовно с месечни суми в размер на минимум 150 лв и да постигнат увеличение на спестяванията си при балансиран риск. Ограничения за максимален срок и сума на вложението в избрания план няма.
Подробно Комбинирани планове
Условия на всички спестовни планове
Какви преференции получавам при изпълнение на избрания спестовен план?
Всички спестители, които изпълнят минималните условия на избрания спестовен план (регулярно вложение на минимална месечна вноска в рамките на минималния срок на плана и съответно постигане на минималната инвестирана сума ), ползват преференция – те не заплащат редовните такси обратно изкупуване, когато решат да теглят средства, дори повече от един път.
Предимства на спестовните планове
Има ли риск за вложенията ми в спестовните планове?
Спестовните планове представляват структурирана инвестиция във взаимни фондове, при които вложените средства не са гарантирани от държавен фонд или друга гарантираща институция.
Всеки един спестовен план има определен рисков профил според пропорцията на инвестициите в отделни финансови инструменти.
Специфичното за спестовните планове е възможността за балансиране на избрания рисков профил чрез регулярността и постепенността на инвестицията, което от своя страна позволява туширане на ефекта от резки движения на финансовите пазари.
При стандартните спестовни планове основен фактор за балансиране на рисковия профил на отделните фондове е регулярността на вноските, а при комбинираните спестовни планове - този баланс се засилва от допълнителната диверсификация на инвестициите чрез комбиниране на различни пропорции вложения във фондове с различен рисков профил.
Какви са минималните условия за спестовните планове?
Всеки спестовен план е структуриран на основата на прецизно съотношение между комбинация на фондове с различен риск, регулярност и постепенност на инвестицията, и минимален срок, в който да се позволи реализацията на оптимален резултат за спестителя.
Минималните вноски за различните спестовни планове варират между 50 лв и 150 лв.
Предлагат се също стандартни спестовни планове с минимални вноски от 50 евро/щатски долари.
Минималните срокове за отделните планове варират между 2 до 5 години.
Условия на всички спестовни планове
Какви са сроковете за спестовните планове?
Минималните срокове за отделните планове варират между 2 до 5 години.
Те са определени като част от структурирането на продукта на основата на прецизно съотношение между комбинация на фондове с различен риск, регулярност и постепенност на инвестицията, и минимален срок, в който да се позволи реализацията на оптимален резултат за спестителя.
Продължителността на спестовните планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт не е ограничена.
Спестителите могат да продължат вложенията си в спестовния план и след края на минималния срок, като дори ще получат преференции – те няма да заплащат редовните такси обратно изкупуване, всеки път, когато решат да теглят средства.
Условия на всички спестовни планове
Какво е минимален срок на спестовния план?
Минималният срок на един спестовен план е един от елементите на структурата на продукта, който представлява минималният инвестиционен хоризонт, който е необходим за постигане на оптимален резултат за спестителя при определен рисков профил на избрания план.
Спестовните планове са структурирани на основата на прецизно съотношение между комбинация на фондове с различен риск, регулярност и постепенност на инвестицията, и минимален срок, в който да се позволи реализацията на оптимален резултат за вложителя.
Продължителността на спестовните планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт не е ограничена.
Спестителите могат да продължат вложенията си в спестовния план и след края на минималния срок, като дори ще получат преференции – те няма да заплащат редовните такси обратно изкупуване, всеки път, когато решат да теглят средства.
Условия на всички спестовни планове
Какво е минимална месечна вноска?
Спестовните планове са структурирани на основата на прецизно съотношение между комбинация на фондове с различен риск, регулярност и постепенност на инвестицията, и минимален срок, в който да се позволи реализацията на оптимален резултат за вложителя.
Минималната месечна вноска за всеки спестовен план е определена минимална сума, която е необходима като регулярно вложение, за да се постигнат резултатите на съответния план. Спестителите могат да изберат да внасят и над тази минимална сума, като консултантите в инвестиционните центрове ЕЛАНА ще им предоставят възможните разчети за срока на направената инвестиция, когато правят избор на вноската.
Бележка: ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд не издава частични акции и в тази връзка е възможно минималната вноска, предназначена за покриване на участието в него, да не достига в някои моменти за покриване на цената на една акция. В този случай клиентът придобива дължимите акции от инвестиционното дружество, щом набраната сума стане достатъчна за записване на една акция или има избор да добави към вноската си необходимия остатък.
Условия на всички спестовни планове
В какви валути се предлагат спестовните планове?
Плащам ли някакви такси по спестовните планове?
Спестителите не заплащат никакви допълнителни такси при месечните си вноски, освен традиционните за отделните фондове, които вече са начислени в цените на дяловете, представляващи нетната стойност на активите на фондовете за един дял.
Когато един спестител внася 50 лв, например, вноската съответства на брой дялове от фонда в избрания спестовен план. Дяловете се изчисляват, като вноската се раздели на определената емисионна стойност (покупна цена), изчислена в текущия ден. В цената на тези дялове, която се определя всеки ден* и се публикува на www.elana.net, е начислена таксата за емитиране (издаване на дялове). В тази цена също е начислено и годишното възнаграждение на управляващото дружество за управление на активите. Това възнаграждение не се заплаща директно от вложителите като такса при покупка/обратно изкупуване на дялове. То се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда. По своя преценка в определени дни управляващото дружество може да не начисли никакво или да начисли по-малко от допустимото възнаграждение за някой от фондовете.
Спестителите могат да изтеглят средствата си заедно с постигнатата доходност от спестовните планове във всеки момент, без да заплащат наказателни такси и комисиони. Ако средствата се теглят преди изпълнение на минималните условия на определения спестовен план, вложителят губи предложената му преференция за обратно изкупуване на дялове без такси. След изпълнение на минималните условия на спестовния план, спестителите не плащат традиционните такси за обратно изкупуване, при всички случаи, когато теглят средства.
Ако спестителите желаят да се прехвърлят от един спестовен план в друг, докато тече минималният срок, те ползват преференцията да не плащат такса обратно изкупуване при изтеглянето на средствата, за да се инвестират в новия план.
*Само цените за дяловете на ДФ ЕЛАНА Долар Фонд се определят два пъти седмично – в понеделник и четвъртък, а се публикуват във вторник и петък.
Условия на всички спестовни планове
Кога през месеца трябва да направя вноската си?
Как чрез месечната си вноска получавам участие в избраните в спестовния план фондове?
При превод на месечна вноска, сумата се разпределя според процентните пропорции на броя фондовете в плана. Дяловете се изчисляват, като вноската се раздели на определената емисионна стойност (покупна цена), изчислена в текущия ден. Цените на тези дялове се публикуват всеки ден* на www.elana.net.
На следващия ден спестителят получава на своя e-mail адрес потвърждение за направена поръчка, в което ясно се казва колко дялове и от кои фондове, както и по какви цени ги е закупил.
Постоянна актуална информация за вложените средства в ЕЛАНА и движението по тях има 24 часа в денонощието в интернет-базираната система за инвестиционна отчетност ELANA Online.
*Само цените за дяловете на ДФ ЕЛАНА Долар Фонд се определят два пъти седмично – във понеделник и четвъртък, и се публикуват във вторник и петък.
Какво става, ако изпусна да преведа вноска един месец?
Ако се наруши регулярността на вноските преди изпълнение на минималните условия на спестовния план, той се прекратява, но спестителят веднага може да стартира нов план.
Ако вложителят реши да изтегли средства от плана преди достигане на минималните условия, няма да се начислят наказателни такси и комисиони. Но той не би могъл да ползва преференцията да не плаща редовните такси за обратно изкупуване при тегления след изпълнението на минималните условия.
Какво получавам, ако изпълня минималните условия на един спестовен план?
Спестителите ползват преференции след изпълнение на минималните условия на спестовния план – не плащат такси обратно изкупуване, всеки път когато решат да теглят средства.
Какво става, ако престана да внасям месечни суми?
Ако се наруши регулярността на вноските преди изпълнение на минималните условия на спестовния план, той се прекратява, но спестителят веднага може да стартира нов план.
Ако вложителят реши да изтегли средства от плана преди достигане на минималните условия, няма да се начислят наказателни такси и комисиони. Но той не би могъл да ползва преференцията да не плаща редовните такси за обратно изкупуване при тегления след изпълнението на минималните условия.
Може ли да тегля средства по време на спестовния план?
Вложителите разполагат със спестяванията си във всеки момент – могат да ги изтеглят заедно с постигнатата доходност без наказателни такси и комисиони. Губи се единствено възможността за преференции при изпълнение на минималните условия по плана.
Може ли да се включа в повече от един спестовен план?
Спестителите могат да изберат повече от един от спестовните планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
В системата за инвестиционна отчетност ELANA Online те могат да проследяват 24 часа онлайн движенията във всички свои инвестиции в ЕЛАНА.
Може ли да прехвърлям спестяванията си от един спестовен план в друг?
Ако спестителите желаят да се прехвърлят от един спестовен план в друг, преди да са постигнати минималните условия, те ползват преференцията да не плащат такса обратно изкупуване при изтеглянето на средствата, за да инвестират в новия план.
При прехвърлянето в нов план, започва да тече срокът на новия план.
Какво трябва да направя, за да се включа в спестовен план?
- Желаещите да се включат в спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт посещават еднократно най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА, където правят поръчка за избрания план.
- Единственият документ, който трябва да представят, е личната си карта.
- Първата минимална вноска от плана може да се внесе на каса или чрез банков превод.
- Оттук нататък не е необходимо да се посещава инвестиционен център, а след банков превод на месечната вноска спестителят подава поръчки по дистанционен начин на комуникация и потвърждението за закупените дялове от съответните фондове в плана, се изпраща от управляващото дружество на посочения от спестителя e-mail адрес.
- В момента, в който спестителят става клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, получава регистрация в системата за инвестиционна отчетност ELANA Online, в която може да проследи всички инвестиции в ЕЛАНА с актуална стойност и история, публикуват се важни новини за отделните пазари и се генерират отчети за желани периоди във всеки момент.
- Клиентите на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получават достъп и до други безплатни информационни услуги, като:
• Безплатен месечен Бюлетин на инвеститора (достъпен и в електронен вид на www.elana.net) с информация за пазара на фондове през месеца, коментар от портфолио мениджър, актуално представяне на фондовете ЕЛАНА, новини от европейската фондова индустрия, за българската икономика, от групата ЕЛАНА и анализи от блога на анализаторите на ЕЛАНА Трейдинг;
• Безплатен достъп до всички пазарни и икономически анализи от ЕЛАНА Трейдинг, както и възможност за e-mail абонамент.
Предимства на спестовните планове
Условия на всички спестовни планове
Трябва ли да посещавам инвестиционен център ЕЛАНА при всяка месечна вноска по време на спестовния план?
Спестителите, които вече са се включили в програмата Достъпно спестяване на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, получават на посочения от тях e-mal адрес потвърждения за закупените дялове от фондове по избрания план след направения от тях банков превод/плащане на каса.
Необходимо е едно посещение на инвестиционен център ЕЛАНА – само при заявяване на плана.
При избор на валута за спестяване евро или щатски долари, клиентите могат да изберат да внасят месечните си вноски на каса, за да избегнат банкови такси.
Мога ли да видя примерна доходност на отделните спестовни планове?
Тук са публикувани всички условия по всички спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт с варианти за примерна доходност – прогноза при определените минимални условия.
При желание за избор на по-висока минимална вноска от минималната, консултантите в най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА ще предоставят възможни разчети за спестовния план.
Колко дълъг може да бъде един спестовен план?
Няма максимален срок или сума за спестовните планове. След изпълнение на минималните условия на плановете, клиентите могат да продължат участието си в плана, докогато решат.
Всички спестители, които изпълнят минималните условия на избрания спестовен план (регулярно вложение на минимална месечна вноска в рамките на минималния срок на плана и съответно постигане на минималната инвестирана сума) не заплащат редовните такси обратно изкупуване, когато решат да теглят средства, дори повече от един път.
В публикуваните условия за всички планове има показан вариант с прогнози при продължаване на отделните спестовни планове до 10 години при вноска 150 лв.
Условия на всички спестовни планове
Какво става, ако избера да вложа по-високи месечни такси от минималните?
Мога ли да избера да внеса определената минимална инвестирана сума по един спестовен план наведнъж?
Спестителите могат да направят и еднократна вноска за покриване на минималната сума по спестовния план, която следва да се натрупа за определен минимален срок.
Те ще могат да ползват преференциите, с които не заплащат такси обратно изкупуване при теглене само след края на минималния срок на плана.
Условия на всички спестовни планове
Къде мога да попитам за спестовните планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт?
Получавам ли някакви допълнителни услуги като клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт?
ЕЛАНА смята за приоритет в обслужването на клиентите си навременното и задълбочено информационно осигуряване на техните инвестиционни решения.
Затова всички клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получават следните безплатни информационни услуги:
- Безплатен месечен Бюлетин на инвеститора (достъпен и в електронен вид на www.elana.net) с информация за пазара на фондове през месеца, коментар от портфолио мениджър, актуално представяне на фондовете ЕЛАНА, новини от европейската фондова индустрия, за българската икономика, от групата ЕЛАНА и анализи от блога на анализаторите на ЕЛАНА Трейдинг;
- Безплатен достъп до ELANA Online – системата за инвестиционна отчетност, в която може да се проследят всички инвестиции в групата ЕЛАНА с актуална стойност и история, публикуват се важни новини за отделните пазари и се генерират отчети за желани периоди във всеки момент;
- Безплатен достъп до всички пазарни и икономически анализи от ЕЛАНА Трейдинг, както и възможност за e-mail абонамент.
|
