ЕЛАНА Спестовен План Потенциал

Комбинираните спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт представляват комбинации на инвестиции в повече от един от фондовете на управляващото дружество с различен рисков профил, структурирани от гледна точка на минимален срок, риск и минимална месечна вноска, така че да постигнат най-добрия възможен резултат за спестителя.

Възвръщаемостта на спестовните планове обикновено е по-висока от традиционните спестовни продукти. Те са удобни за хора, които желаят да спестяват редовно с месечни суми в размер на минимум 150 лв и да постигнат увеличение на спестяванията си при балансиране на риска. Ограничения за максимален срок и сума на вложението в избрания план няма.

• Структура - комбинира инвестиции в ЕЛАНА Високодоходен Фонд (70%) и ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд (30%). Целта на този спестовен план е да създаде възможност за инвестиция с по-висока възвръщаемост и по-висок риск от традиционния балансиран фонд чрез регулярни спестявания за минимален период от 5 години, в който може да се постигне оптимално увеличение на средствата.
  
  
• Рисков профил - съчетанието на високорисков фонд с балансиран диверсифицира редовната високорискова инвестиция повече, за да снижи риска, който допълнително се редуцира чрез редовните месечни вноски, с които се закупуват дялове всеки месец.
  
  
• Срокове – минималният срок на плана е 60 месеца или 5 години от датата на включване. Максимален срок за участие в спестовния план няма. След изтичане на минималния срок, спестителят може да продължи да поддържа спестявания в плана и нееднократно да изтегля свои средства, без да плаща редовната такса обратно изкупуване.
  
  
• Вноски - минималната месечна вноска на този спестовен план е 150 лв, за която няма ограничение кога през дадения месец ще бъде внесена. Спестителите могат да внасят и над тази сума, като консултантите в инвестиционните центрове в ЕЛАНА ще им предоставят възможните разчети за срока на направената инвестиция, когато правят избор на вноската.
  Бележка: ЕЛАНА Високодоходен Фонд не издава частични акции и в тази връзка е възможно частта от минималната вноска, предназначена за покриване на участието в него, да не достига в някои моменти за покриване на цената на една акция. В този случай клиентът придобива дължимите акции от инвестиционното дружество, щом набраната сума стане достатъчна за записване на една акция или има избор да добави към вноската си необходимия остатък.
  
  
• Преференция – спестителите ползват преференции след изпълнение на минималните условия на спестовния план –
  не плащат такси обратно изкупуване, всеки път когато решат да теглят средства.
  
  
• Достъп до инвестираните средства – вложителите разполагат със спестяванията си във всеки момент – могат да ги изтеглят заедно с постигнатата доходност без наказателни такси и комисиони. Губи се единствено възможността за преференции при изпълнение на минималните условия по плана.
  
  
• Предсрочно изтегляне – при изтегляне на средства преди изпълнение на минималните условия на спестовния план или невнасяне на месечна минимална сума, няма наказателни такси и комисиони. Но спестителят губи възможността да не плаща редовните такси за обратно изкупуване, ако са изпълнени минималните условия. Клиентът може да стартира нов спестовен план по избор във всеки момент.
  
  
• Прехвърляне между планове - ако спестителите желаят да се прехвърлят от един спестовен план в друг, докато тече минималният срок, те ползват преференцията да не плащат такса обратно изкупуване при изтеглянето на средствата, за да се инвестират в новия план. При прехвърлянето в нов план започва да тече срокът на новия план.
  
  
• Такси и включване в план – при включване в план е необходимо еднократно спестителят да посети най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА, за да направи поръчка, като заплаща само минималната вноска от 150 лв. Планът започва да тече от деня на изпълнение на поръчката. Оттук нататък не е необходимо да се посещава инвестиционен център, а след банков превод на месечната вноска спестителят подава поръчки по дистанционен начин на комуникация и потвърждението за закупените дялове от съответните фондове в плана, се изпраща от управляващото дружество на посочения от спестителя e-mail адрес.
  Подробно Въпроси и отговори
  
  
• Отчетност - всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт има достъп до 24-часова отчетност в реално време чрез системата за инвестиционна отчетност ELANA Online , в която има свой профил с пълна информация за актуалната стойност на вложенията, както и подробна история за движението на стойността за различни периоди.
  
  
• Безплатни информационни услуги – ЕЛАНА смята за приоритет в обслужването на клиентите си навременното и задълбочено информационно осигуряване на техните инвестиционни решения.
  Затова всички клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получават:
  1. Безплатен месечен Бюлетин на инвеститора (достъпен и в електронен вид на www.elana.net) с информация за пазара на фондове през месеца, коментар от портфолио мениджър, актуално представяне на фондовете ЕЛАНА, новини от европейската фондова индустрия, за българската икономика, от групата ЕЛАНА и анализи от блога на анализаторите на ЕЛАНА Трейдинг;
     
  2. Безплатен достъп до ELANA Online – системата за инвестиционна отчетност, в която може да се проследят всички инвестиции в групата ЕЛАНА с актуална стойност и история, публикуват се важни новини за отделните пазари и се генерират отчети за желани периоди във всеки момент;
     
  3. Безплатен достъп до всички пазарни и икономически анализи от ЕЛАНА Трейдинг, както и възможност за e-mail абонамент.
     
     
• Превод на месечна вноска:
  Банкова сметка на УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт АД в BGN
  Банка: „Юробанк И Еф Джи България” АД
  IBAN BG94BPBI79421048506702
  Основание: ЕЛАНА Спестовен План Потенциал
  Всички въпроси и отговори за програма Достъпно спестяване

Програма Достъпно спестяване
	Минимален срок	Валута на минимална сума	Минимална месечна вноска	Обща минимална сума за плана	Примерна доходност на годишна база Прогноза	Очакван резултат в края на плана Инвестиция + доход	Вариант 10 години*
ЕЛАНА Комбиниран Спестовен План
ЕЛАНА Спестовен План Потенциал – комбинира ЕЛАНА Високодоходен Фонд (70%) и ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд (30%)	60 месеца	BGN	150	9 000	14%	13 080.11	39 313.71

Вариант 10 години* - очакван резултат след 10 години при месечна вноска 150 лв и обща инвестирана сума 18 000 лв

Бележка: ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд не издава частични акции и в тази връзка е възможно определената минимална вноска, предназначена за покриване на участието в него, да не достига в някои моменти за покриване на цената на една акция. В този случай клиентът придобива дължимите акции от инвестиционното дружество, щом набраната сума стане достатъчна за записване на една акция или има избор да добави към вноската си необходимия остатък.

Информираме настоящите и потенциални инвеститори, че стойността на финансовите инструменти може да се понижи. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на вложените средства. Инвестициите не са гарантирани с Гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Постигнатата доходност на продуктите през предходните периоди не е гаранция за бъдещите резултати.