ЕЛАНА Спестовен План Устойчивост
Комбинираните спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт представляват комбинации на инвестиции в повече от един от фондовете на управляващото дружество с различен рисков профил, структурирани от гледна точка на минимален срок, риск и минимална месечна вноска, така че да постигнат най-добрия възможен резултат за спестителя.
Те са удобни за хора, които желаят да спестяват редовно с месечни суми в размер на минимум 150 лв и да постигнат увеличение на спестяванията си при балансиране на риска. Ограничения за максимален срок и сума на вложението в избрания план няма.
ЕЛАНА Спестовен План Устойчивост
- Структура - комбинира инвестиции в ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд (60%) и ЕЛАНА Фонд Паричен Пазар (40%). Целта на този спестовен план е да създаде възможност за инвестиция с балансиран до нисък риск на регулярни малки спестявания за минимален период, в който може да се постигне оптимално увеличение на средствата. Така структурирана инвестицията може да донесе в хоризонт от 3 години по-добра възвръщаемост от отделен ниско рисков фонд при по-нисък риск от отделен балансиран фонд.
- Рисков профил - съчетанието на ниско рисковия фонд на паричен пазар с балансиран фонд диверсифицира още повече инвестицията, за да снижи риска, който се балансира допълнително от регулярността на вноските, с които се закупуват дялове от различните фондове всеки месец.
- Срокове – минималният срок на плана е 36 месеца или 3 години от датата на включване. Максимален срок за участие в спестовния план няма. След изтичане на минималния срок, спестителят може да продължи да поддържа спестявания в плана и нееднократно да изтегля свои средства, без да плаща редовната такса обратно изкупуване.
- Вноски - минималната месечната вноска на този спестовен план е 150 лв, за която няма ограничение кога през дадения месец ще бъде внесена. Спестителите могат да внасят и над тази сума, като консултантите в инвестиционните центрове ЕЛАНА ще им предоставят възможните разчети за срока на направената инвестиция, когато правят избор на вноската.
- Преференция – спестителите ползват преференции след изпълнение на минималните условия на спестовния план –
не плащат такси обратно изкупуване, всеки път когато решат да теглят средства.
- Достъп до инвестираните средства – вложителите разполагат със спестяванията си във всеки момент – могат да ги изтеглят заедно с постигнатата доходност без наказателни такси и комисиони. Губи се единствено възможността за преференции при изпълнение на минималните условия по плана.
- Предсрочно изтегляне – при изтегляне на средства преди изпълнение на минималните условия на спестовния план или невнасяне на месечна минимална сума, няма наказателни такси и комисиони. Но спестителят губи възможността да не плаща редовните такси за обратно изкупуване, ако са изпълнени минималните условия. Клиентът може да стартира нов спестовен план по избор във всеки момент.
- Прехвърляне между планове - ако спестителите желаят да се прехвърлят от един спестовен план в друг, докато тече минималният срок, те ползват преференцията да не плащат такса обратно изкупуване при изтеглянето на средствата, за да се инвестират в новия план. При прехвърлянето в нов план започва да тече срокът на новия план.
- Такси и включване в план – при включване в план е необходимо еднократно спестителят да посети най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА, за да направи поръчка, като заплаща само минималната вноска от 150 лв. Планът започва да тече от деня на изпълнение на поръчката. Оттук нататък не е необходимо да се посещава инвестиционен център, а след банков превод на месечната вноска спестителят подава поръчки по дистанционен начин на комуникация и потвърждението за закупените дялове от съответните фондове в плана, се изпраща от управляващото дружество на посочения от спестителя e-mail адрес.
Подробно Въпроси и отговори
- Отчетност - всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт има достъп до 24-часова отчетност в реално време чрез системата за инвестиционна отчетност ELANA Online, в която има свой профил с пълна информация за актуалната стойност на вложенията, както и подробна история за движението на стойността за различни периоди.
- Безплатни информационни услуги – ЕЛАНА смята за приоритет в обслужването на клиентите си навременното и задълбочено информационно осигуряване на техните инвестиционни решения.
Затова всички клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получават:
- Безплатен месечен Бюлетин на инвеститора (достъпен и в електронен вид на www.elana.net) с информация за пазара на фондове през месеца, коментар от портфолио мениджър, актуално представяне на фондовете ЕЛАНА, новини от европейската фондова индустрия, за българската икономика, от групата ЕЛАНА и анализи от блога на анализаторите на ЕЛАНА Трейдинг;
- Безплатен достъп до ELANA Online – системата за инвестиционна отчетност, в която може да се проследят всички инвестиции в групата ЕЛАНА с актуална стойност и история, публикуват се важни новини за отделните пазари и се генерират отчети за желани периоди във всеки момент;
- Безплатен достъп до всички пазарни и икономически анализи от ЕЛАНА Трейдинг, както и възможност за e-mail абонамент.
- Превод на месечна вноска:
Банкова сметка на УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт АД в BGN
Банка: „Юробанк И Еф Джи България” АД
IBAN BG94BPBI79421048506702
Основание: ЕЛАНА Спестовен План Устойчивост
Всички въпроси и отговори за програма Достъпно спестяване
| Програма Достъпно спестяване |
 |
|
Минимален
срок |
Валута на
минимална сума |
Минимална
месечна вноска |
Обща минимална
сума за плана |
Примерна доходност
на годишна база
Прогноза |
Очакван резултат в края на плана
Инвестиция + доход
|
Вариант 10 години* |
| ЕЛАНА Комбиниран Спестовен План |
|
ЕЛАНА Спестовен План Устойчивост –
комбинира
ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд (60%) и
ЕЛАНА Фонд Паричен пазар (40%) |
36 месеца |
BGN |
150 |
5 400 |
9% |
6 219.20 |
29 244.85 |
Вариант 10 години* - очакван резултат след 10 години при месечна вноска 150 лв и обща инвестирана сума 18 000 лв.
|
