СТАНДАРТНИ СПЕСТОВНИ ПЛАНОВЕ

Стандартните спестовни планове на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт са възможност за редовни вложения във фондовете на управляващото дружество в определен минимален срок, който отговаря на минималния инвестиционен хоризонт за постигане на оптимална доходност, по-висока от предложенията на традиционните спестовни продукти.

Те са удобни за хора, които желаят да спестяват редовно с минимални месечни суми в размер на 50 лв до 100 лв и да постигнат увеличение на спестяванията си, като се възползват от резултатите на избрания фонд, а в същото време получават балансиране на неговия риск поради постепенността и регулярността на инвестицията.

Плановете са структурирани от гледна точка на минимален срок, риск и минимална месечна вноска, така че да постигнат най-добрия възможен резултат за спестителя. Ограничения за максимален срок и сума на вложението в избрания план няма.

Програма Достъпно спестяване
	Минимален срок	Валута на минимална сума	Минимална месечна вноска	Обща минимална сума за плана	Примерна доходност на годишна база Прогноза	Очакван резултат в края на плана Инвестиция + доход	Вариант 10 години*
ЕЛАНА Стандартен Спестовен План
СП - ДФ ЕЛАНА Еврофонд	24 месеца	BGN/EUR	50	1 200	7.50%	1 298.40	26 856.36
СП - ДФ ЕЛАНА Долар Фонд	24 месеца	USD	50	1 200	7.50%	1 298.40	26 856.36
СП - ДФ ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд	36 месеца	BGN	50	1 800	11%	2 140.60	32 848.09
СП - ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд	36 месеца	USD	50	1 800	11%	2 140.60	32 848.09
СП - ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд	60 месеца	BGN	100*	6 000	15%	8 968.17	41 798.59

Вариант 10 години* - очакван резултат след 10 години при месечна вноска 150 лв и обща инвестирана сума 18 000 лв.

Бележка: ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд не издава частични акции и в тази връзка е възможно определената минимална вноска, предназначена за покриване на участието в него, да не достига в някои моменти за покриване на цената на една акция. В този случай клиентът придобива дължимите акции от инвестиционното дружество, щом набраната сума стане достатъчна за записване на една акция или има избор да добави към вноската си необходимия остатък.

• Структура - предлагат се стандартни спестовни планове към ДФ ЕЛАНА Еврофонд (ниско рисков фонд в евро), ДФ ЕЛАНА Долар Фонд (ниско рисков фонд в щатски долари), ДФ ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд (балансиран фонд в лв), ДФ ЕЛАНА Балансиран USD Фонд (балансиран фонд в щатски долари), ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд (високорисков фонд в лв). Целта на тези стандартни планове е да се даде възможност за спестяване с регулярни вноски от малки суми, като същевременно се постигне чрез зададения минимален срок оптимално увеличение на средствата, туширайки ефекта от пазарните тенденции чрез честотата на вложението.
  
  
• Рисков профил – рискът при всеки от плановете е свързан с рисковия профил на съответния фонд. При спестовния план има известна балансираност на избрания рисков профил поради редовното вложение с малки вноски, чрез което в известна степен се компенсират резки пазарни движения.
  
  
• Срокове – минималният срок на плановете варира от 2 години при ниско рисковите планове до 5 години при високорисковия вариант, като срокът на плана се смята от датата на включване. Максимален срок и сума за участие в спестовния план няма. След изтичане на минималния срок и натрупване на минималната сума, спестителят може да продължи да поддържа спестявания в плана и нееднократно да изтегля свои средства, без да плаща редовната такса обратно изкупуване.
  
  
• Вноски - минималната месечна вноска на стандартните планове е от 50 лв до 100 лв, за която няма ограничение кога през дадения месец ще бъде внесена. Спестителите могат да внасят и над тази сума, като консултантите в инвестиционните центрове ЕЛАНА ще им предоставят възможните разчети за срока на направената инвестиция, когато правят избор на вноската.
  Бележка: ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд не издава частични акции и в тази връзка е възможно минималната вноска, предназначена за покриване на участието в него, да не достига в някои моменти за покриване на цената на една акция. В този случай клиентът придобива дължимите акции от инвестиционното дружество, щом набраната сума стане достатъчна за записване на една акция или има избор да добави към вноската си необходимия остатък.
  
  
• Преференция – спестителите ползват преференции след изпълнение на минималните условия на спестовния план –
  не плащат такси обратно изкупуване, всеки път когато решат да теглят средства.
  
  
• Достъп до инвестираните средства – вложителите разполагат със спестяванията си във всеки момент – могат да ги изтеглят заедно с постигнатата доходност без наказателни такси и комисиони. Губи се единствено възможността за преференции при изпълнение на минималните условия по плана.
  
  
• Предсрочно изтегляне – при изтегляне на средства преди изпълнение на минималните условия на спестовния план или невнасяне на месечна минимална сума, няма наказателни такси и комисиони. Но спестителят губи възможността да не плаща редовните такси за обратно изкупуване, ако са изпълнени минималните условия. Клиентът може да стартира нов спестовен план по избор във всеки момент.
  
  
• Прехвърляне между планове - ако спестителите желаят да се прехвърлят от един спестовен план в друг, докато тече минималният срок, те ползват преференцията да не плащат такса обратно изкупуване при изтеглянето на средствата, за да се инвестират в новия план. При прехвърлянето в нов план започва да тече срокът на новия план.
  
  
• Такси и включване в план – при включване в план е необходимо еднократно спестителят да посети най-близкия инвестиционен център ЕЛАНА, за да направи поръчка, като заплаща само минималната вноска. Планът започва да тече от деня на изпълнение на поръчката. Оттук нататък не е необходимо да се посещава инвестиционен център, а след банков превод на месечната вноска спестителят подава поръчки по дистанционен начин на комуникация и потвърждението за закупените дялове от съответните фондове в плана, се изпраща от управляващото дружество на посочения от спестителя e-mail адрес.
  Подробно Въпроси и отговори
  
  
• Отчетност - всеки клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт има достъп до 24-часова отчетност в реално време чрез системата за инвестиционна отчетност ELANA Online , в която има свой профил с пълна информация за актуалната стойност на вложенията, както и подробна история за движението на стойността за различни периоди.
  
  
• Безплатни информационни услуги – ЕЛАНА смята за приоритет в обслужването на клиентите си навременното и задълбочено информационно осигуряване на техните инвестиционни решения. Затова всички клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт получават:
  1. Безплатен месечен Бюлетин на инвеститора (достъпен и в електронен вид на www.elana.net) с информация за пазара на фондове през месеца, коментар от портфолио мениджър, актуално представяне на фондовете ЕЛАНА, новини от европейската фондова индустрия, за българската икономика, от групата ЕЛАНА и анализи от блога на анализаторите на ЕЛАНА Трейдинг;
     
  2. Безплатен достъп до ELANA Online – системата за инвестиционна отчетност, в която може да се проследят всички инвестиции в групата ЕЛАНА с актуална стойност и история, публикуват се важни новини за отделните пазари и се генерират отчети за желани периоди във всеки момент;
     
  3. Безплатен достъп до всички пазарни и икономически анализи от ЕЛАНА Трейдинг, както и възможност за e-mail абонамент.
     
     
• Превод на месечна вноска:
  Вноската се заплаща по банкова сметка на отделния фонд, като в основанието за плащане се записва името на съответния стандартен план.
  
  Банкови сметки:
  
• ДФ ЕЛАНА Еврофонд
  Банка: Юробанк И Еф Джи България АД
  в евро: IBAN BG93BPBI79421479475101
  в лева: IBAN BG14BPBI79421079475101
  BIC: BPBIBGSF
  Бенефициент: ДФ ЕЛАНА Еврофонд
  Основание: ЕЛАНА Стандартен спестовен план
  
  
• ДФ ЕЛАНА Долар Фонд
  Банка: Юробанк И Еф Джи България АД
  IBAN (USD): BG 76 BPBI 7942 1176 9035 01
  BIC: BPBIBGSF
  Бенефициент: ДФ ЕЛАНА Долар Фонд
  Основание: ЕЛАНА Стандартен спестовен план
  
  
• ДФ ЕЛАНА Балансиран Евро Фонд
  В български лева
  Банка: Уникредит Булбанк АД
  IBAN (BGN): BG17UNCR76301077443148
  BIC: UNCRBGSF
  Бенефициент: ЕЛАНА Балансиран € фонд
  Основание: ЕЛАНА Стандартен спестовен план
  
  В евро
  Банка: Уникредит Булбанк АД
  IBAN (EUR): BG09UNCR76301475892714
  BIC: UNCRBGSF
  Бенефициент: ЕЛАНА Балансиран € фонд
  Основание: ЕЛАНА Стандартен спестовен план
  
  
• ИД ЕЛАНА Високодоходен Фонд
  Банка: Юробанк И Еф Джи България АД
  IBAN (BGN): BG70BPBI99205030011601BIC: BPBIBGSF
  Бенефициент: ЕЛАНА Високодоходен фонд
  Основание: ЕЛАНА Стандартен спестовен план
  

Всички въпроси и отговори за програма Достъпно спестяване

Информираме настоящите и потенциални инвеститори, че стойността на финансовите инструменти може да се понижи. Не се гарантират печалби и съществува риск за инвеститорите да не си възстановят пълния размер на вложените средства. Инвестициите не са гарантирани с Гаранционен фонд, създаден от държавата или с друг вид гаранция. Постигнатата доходност на продуктите през предходните периоди не е гаранция за бъдещите резултати.