Общите условия за сделки с финансови инструменти на ИП ЕЛАНА Трейдинг са приложими към всички договори с клиенти.

Общи условия

ЕЛАНА Трейдинг изготви документ с описание на финансовите инструменти и рисковете за инвеститорите във връзка с чл. 10 от НАРЕДБА № 38 на Комисията за финансов надзор за изискванията към дейността на инвестиционните посредници. Целта му е да ви запознае с общото описание на финансовите инструменти и рисковете, свързани с тях.

Описание на финансови инструменти

Ръководство относно Директивата за пазарите на финансови инструменти за инвеститори във финансови продукти

На интернет страницата на Комисията за финансов надзор инвеститорите във финансови продукти могат да се запознаят с изготвеното от Комитета на европейските регулатори по ценни книжа (CESR) ръководство относно Директивата за пазарите на финансови инструменти.  Ръководството пояснява основните принципи на директивата и предлага практически съвети за всеки от етапите на инвестиционния процес. 

Изтегли ръководство

Във връзка с разпоредбите на Наредба 38 за изискванията към дейността на Инвестиционните посредници на КФН, ЕЛАНА Трейдинг изготви политика за третиране конфликта на интереси. Политиката съдържа, по отношение на всяка конкретна услуга или дейност, извършвана от или за сметка на инвестиционния посредник, обстоятелствата, представляващи конфликт на интереси или които могат да доведат до конфликт на интереси, пораждащ риск от увреждане на интересите на клиент или клиенти на инвестиционния посредник, вкл. такива обстоятелства, които са или следва да бъдат известни на инвестиционния посредник и които могат да доведат до конфликт на интереси в резултат на структурата на групата, част от която е инвестиционният посредник, и дейността на останалите членове на групата, както и процедурите и мерките за третиране на такива конфликти

Политика за третиране конфликт на интереси

Инвестиционният посредник преди извършването на дейност за сметка на клиент, във връзка с която е налице конфликт на интереси, предоставя на клиента на траен носител информация относно конфликта на интереси, която е достатъчна в съответствие с характеристиките на клиента същият да вземе информирано решение относно инвестиционната или допълнителната услуга, във връзка с която възниква конфликт на интереси.

Във връзка с разпоредбите на Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) и Наредба №38 на КФН за изискванията към дейността на инвестиционните посредници, ЕЛАНА Трейдинг предоставя Политика по изпълнение на клиентски нареждания при сделки с финансови инструменти. Тя се прилага при изпълнение на поръчки, както от непрофесионални, така и от професионални клиенти.

Политика по изпълнение на клиентски нареждания

Класификацията се прави:
- при първоначалното установяване на отношения с клиента;
- за клиенти, с които имаме вече отношения, но не сме ги класифицирали.

Клиентите се делят на три типа: приемлива насрещна страна /ПНС/, професионални и непрофесионални.

Определянето става еднократно съгласно критерии за класифициране на клиенти. Изтегли

1. Всички клиенти, които не сме определили изрично като ПНС или професионални, се считат по аргумент на противното за непрофесионални и се третират като такива. За тях няма специална процедура за определяне.

2. В случай че клиентът отговаря на изискванията на т. I или т. III от критериите – клиентът получава само уведомление, че е определен като ПНС или професионален клиент. Това става със следното Уведомление. Изтегли

3. Ако клиентът отговаря на изискванията на т. II от критериите – клиентът получава уведомление, но задължително трябва да попълни от своя страна и заявление. Изтегли

Тъй като законът предвижда възможност клиентът да бъде опредлен различно, за различните услуги, които „Елана Трейдинг” АД предлага, уведомлението е направено, съобразявайки се с тази възможност. Ако клиентът е определен като ПНС/ професионален за определени услуги – те се изброяват изрично. Ако е определен за всички услуги – отбелязва се само квадратчето „всички дейности и услуги предоставяни от посредника” за съответната категория.

Преди да предложи инвестиционна услуга на свой клиент, ЕЛАНА Трейдинг прави преценка дали предлаганите услуги от инвестиционния посредник са подходящи за него/нея.

Критерии за определяне на подходяща услуга за клиент:

Оценката за подходяща услуга се прави при предоставяне на всяка отделна услуга и е свързана не с клиента, а с предлаганата от посредника услуга. 

Оценката се прави на база на получената от клиента информация по зададен въпросник. Изтегли

На основание на получената информация, лицето, което представлява посредника, преценява дали предлаганата услуга е подходяща за дадения клиент. За целта използва приетите критерии от посредника - Изтегли

Българското законодателство предвижда защита за инвеститорите в ценни книжа чрез инвестиционен посредник в случаите, в които компанията търпи проблеми от финансов характер. Фондът за компенсиране на инвеститорите изплаща компенсации в два случая, но има възможност и компенсацията да бъде отказана.

още ...