Класификация фондове

Класификацията на взаимните фондове е стандартизирана от Европейската асоциация на фонд мениджърите (EFAMA) и въведена в България от Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД).

Видовете фондове според тяхната инвестиционна стратегия са следните:

• Фондове в облигации
  Фондът постоянно инвестира в облигации. Включват се също индексни фондове от облигации и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от облигации.
   
• Смесени консервативни фондове
  Фондът инвестира в облигации и акции. До 20% от активите е ограничението за инвестиции в акции. Инвестира също в индексни фондове от облигации и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от облигации.
   
• Смесени балансирани фондове
  Фондът инвестира в различни активи и на различни пазари, като за последните 6 месеца делът на акциите в активите е средно над 20% и под 50% по данни от тримесечни отчети.
   
• Фонд в акции
  Фондът постоянно инвестира поне 50% от активите си в акции. Постоянно означава, че в последните 6 месеца делът на акциите в активите е средно над 50% по данни от тримесечни отчети. Фондовете с агресивна стратегия включват също индексни фондове от акции и гарантирани продукти, свързани с пазарни индекси от акции.

Българска асоциация на управляващите дружества (БАУД)

EFAMA