ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е подходящ за инвеститори, които са готови да потърсят по-висока доходност, чрез поемане на балансиран риск. Фондът приема инвестиции в евро и лева. Доходността не се облага с данъци. 

cover

Защо ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд?

  • С ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд инвестирате в компании от най-големия икономически блок в света – Еврозоната.
  • Балансиран профил с равни тегла на акции и облигации.
  • Инвестиции без валутен риск в евро и лева.
  • Не плащате данъци върху придобития доход от фонда (местни лица).

Препоръчителен хоризонт на инвестицията: Минимум 3 години.

cover

За фонда

ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е взаимен фонд с балансиран рисков профил, който инвестира в ниско рискови инструменти като облигации, влогове и инструменти на паричния пазар, наравно с високорискови финансови инструменти като български и чуждестранни акции. Подходящ за инвеститори, които са готови да потърсят по-висока доходност чрез поемане на балансиран риск. Доходността не се облага с данъци. Фондът приема инвестиции в евро и лева. Отличен от сп. Business New Europe в категория балансиран фонд, Централна и Източна Европа за 2013, 2015 и 2016 г. 

Профил
Балансиран

Съвет: Колкото по-рисков е един фонд, е по-препоръчително вашата позиция в него да е дългосрочна

Параметри
Валута: BGN / EUR
Минимална инвестиция: Няма
Начало на публично предлагане: 07 дек 2005 г.

 

Портфолио Мениджър

Ивайло Пенев CFA, MBA

Изпълнителен директор, ръководител отдел "Управление на активи" и член на СД на УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт

Радостин Бакърджиев CFA

Портфолио мениджър в УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт

Резултати

-4.49%

За един месец

-9.95%

От началото
на годината

-7.90%

За 1 година

1.75%

За 3 години

0.79%

За 5 години

2.00%

От създаването
на фонда

-1.04%

Коефициент
на Шарп

7.11%

Стандартно
отклонение

  • Посочената доходност е анюализирана (на годишна база). Доходността се изчислява на база нетната стойност на един дял. Стандартното отклонение се изчислява на база седмично изменение на НСА на дял за 1 година. По-висока стойност на стандартно отклонение показва поет по-голям риск.
  • Анюализираната доходност показва еквивалентната годишна доходност, като се взема предвид историята на доходността за периода на държане.
  • Всички представени доходности са след начислени мениджърски такси.

История НСА на 1 дял

Примерна инвестиция

Превърнете процентите в цифри. Калкулаторът ще покаже резултатите на примерната инвестиция, според зададените от Вас параметри.

Получените данни са прогнозни. Вашата възвръщаемост ще варира в зависимост от начина, по който функционира пазарът и от това колко дълго съхранявате Вашата инвестиция.

Общо за периода: Инвестирана сума: 0.00лв. Доход: 0.00лв. Натрупана сума: 0.00лв.

Цени и такси

Цени и състояние на активи

към 29 сеп 2022 г.

Цена за емитиране на 1 дял

140.3186 лв.

Цена за обратно изкупуване на 1 дял

138.9224 лв.

НСА на 1 дял

139.6205 лв.

НСА на фонда

17,117,588.84 лв.

Брой дялове в обращение

122,600.80
Такси и комисионни

към 29 сеп 2022 г.

Такса за емитиране на дялове

0,5%

Такса за обратно изкупуване

0,5%

Мениджърска комисионна от средната годишна НСА

2,5%
Банкова информация

Банка депозитор

Уникредит Булбанк АД

ISIN

BG9000006056

IBAN в евро (€)

BG09UNCR76301475892714

IBAN в лева (лв.)

BG02UNCR76301077443127

Цените са валидни за поръчки, подадени през предишния работен ден до 16 ч. Поръчките за продажба и/или обратно изкупуване на дялове на Фонда, подадени преди 16 ч. на работния ден, се считат подадени в същия този ден. Поръчките за продажба и/или за обратно изкупуване на дялове на Фонда, подадени след 16 ч. на работния ден, се считат подадени на следващия работен ден. При прехвърляне на нетната сума на инвестицията в друг фонд ЕЛАНА не се заплащат такси емитиране и обратно изкупуване.

Как да инвестирам

  1. Стъпка

    Подписване на договор

    Посетете страницата за електронно подписване на договор с ЕЛАНА Фонд Мениджмънт. Необходимо е да подготвите и приложите към онлайн регистрацията сканирани следните документи:

    • Сканирано двустранно копие на лична карта с висока резолюция;
    • Сканирано копие или електронен файл за платена комунална услуга (ток, вода, парно) или банково извлечение, документът трябва да съдържа или имената на титуляра и неговия адрес по лична карта, или имената на титуляра и неговото ЕГН;
    • Снимка с ясна резолюция, на която вие държите документа си за самоличност до лицето си.

  2. Стъпка

    Потвърждение

    Служител от ЕЛАНА Фонд Мениджмънт ще се свърже с вас, за да потвърди вашия договор.

  3. Стъпка

    Превод на средства

    След като станете клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, сумата, която желаете да инвестирате, внасяте в брой на каса в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА или превеждате по банков път по банковата сметка на избрания от вас фонд.

  4. Стъпка

    Покупка на дялове

    Поръчки за емитиране и обратно изкупуване на дялове може да направите онлайн в инвеститорския хъб ELANA Online.

    Поръчките се подават непосредтвено след превода към избрания от Вас фонд.

  1. Стъпка

    Подписване на договор

    Посетете най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА, като носите със себе си вашата лична карта. Служител на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт ще ви съдейства за попълване на необходимата информация и подписване на рамков договор.

  2. Стъпка

    Превод на средства

    Сумата, която желаете да инвестирате, внасяте в брой на каса или превеждате по банков път по банковата сметка на избрания фонд.

  3. Стъпка

    Покупка на дялове

    Подписвате поръчка за покупка на дялове на избрания от вас фонд.

  4. Стъпка

    Потвърждение

    Получавате потвърждение не по-късно от първия работен ден след изпълнението на поръчката.

  1. Стъпка

    Подписване на договор

    Свържете се със служител на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, от който ще получите бланки на необходимите документи и инструкции. Документите следва да бъдат подписани с квалифициран електронен подпис (КЕП). Подписаните документи се изпращат по електронна поща на следния имейл адрес: spesti@elana.net

  2. Стъпка

    Потвърждаване

    Служител от ЕЛАНА Фонд Мениджмънт ще се свърже с вас, за да потвърди вашия договор.

  3. Стъпка

    Превод на средства

    След като станете клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, сумата, която желаете да инвестирате, внасяте в брой на каса в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА или превеждате по банков път по банковата сметка на избрания от вас фонд.

  4. Стъпка

    Покупка на дялове

    Поръчки за емитиране и обратно изкупуване на дялове може да направите онлайн в инвеститорския хъб ELANA Online.

  1. Стъпка

    Подписване на договор

    Свържете се със служител на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, от който ще получите бланки на необходимите документи и инструкции. Документите следва да бъдат подписани в присъствието на нотаруис. Подписаните документи се изпращат в оригинал по пощата на адрес:

    На вниманието отдел "Продажби"
    ЕЛАНА Фонд Мениджмънт
    Ул. Лъчезар Станчев 5
    Софарма Бизнес Тауърс, Кула Б, ет. 12
    София 1797
    Тел: (02) 81 000 70

  2. Стъпка

    Потвърждаване

    Служител от ЕЛАНА Фонд Мениджмънт ще се свърже с вас, за да потвърди вашия договор.

  3. Стъпка

    Превод на средства

    След като станете клиент на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт, сумата, която желаете да инвестирате, внасяте в брой на каса в най-близкия до вас инвестиционен център ЕЛАНА или превеждате по банков път по банковата сметка на избрания от вас фонд.

  4. Стъпка

    Покупка на дялове

    Поръчки за емитиране и обратно изкупуване на дялове може да направите онлайн в инвеститорския хъб ELANA Online.

Документи

Документи на фонда

  • Проспект за публично предлагане на дялове на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд PDF 782.72 KB

  • Документът с ключова информация за инвеститорите на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд PDF 182.18 KB

  • Правила на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд PDF 250.68 KB

Отчети

  • Структура на портфейла на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд към 31 август 2022 г. PDF 116.59 KB

  • Структура на портфейла на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд към 31 юли 2022 г. PDF 115.81 KB

  • Шестмесечен финансов отчет на ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR фонд - януари - юни 2022 г. XLS 580.50 KB

Често задавани въпроси

Инвестирането в дялове на договорния фонд освен ползи носи и определени рискове, като ликвиден, оперативен, лихвен, валутен, политически риск, макроикономически риск, валутен риск, риск от концентрация и др. Пълна информация за рисковете може да бъде открита в проспекта в раздел Документи на съответния фонд.

ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е с балансиран рисков профил. Това означава, че балансира портфейла си с ниско рискови инструменти и високорискови инвестиции.

ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд инвестира до 60% от портфейла на фонда в акции на български и чуждестранни компании, като балансира с инвестиция в дългови ценни книжа до 100% от активите. До 10% от активите на фонда могат да се инвестират в дялове на фондове.

  • ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е подходящ за инвеститори, които биха желали да се възползват от възможностите на взаимните фондове за своите спестявания в евро или български лева, но при балансирано ниво на риск. Това означава, че са готови да поемат по-висок от минималния риск, но да получат по-висока доходност от ниско рисков финансов продукт. Възможността за непрекъснат достъп до парите си и липсата на данък печалба са важни мотиви при избора на инвестицията в този фонд. За да се акумулира доходност върху спестяванията , инвестирани в балансиран фонд, препоръчително е инвестицията да не се изтегля в рамките на 3 години.
  • Фондът е подходящ за увеличаване на спестявания в евро или лева на хора, които планират мечтано пътуване или голяма покупка след около 3 години, а също така е удачен избор при дългосрочна инвестиция – в случай, че става въпрос за спестявания за образование на децата, допълване на пенсия и други дългосрочни цели.

Попълнете анкетата и проверете подходящ ли е фондът за Вас.

  • Цените за покупка и продажба на дялове от фонда се изчисляват всеки работен ден. За да купите дялове, те се емитират и съответно тяхната цена при покупка е емисионна стойност. Когато искате да продадете своите дялове, тогава Вие правите обратно изкупуване по цена, изчислена за него.
  • Цените се изчисляват всеки ден на база нетна стойност на активите на един дял и се публикуват на elana.net и на сайта на Българската асоциация на управляващите дружества (БАУД). 

  • Таксата за покупка на дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е 0.5% от нетната стойност на активите на един дял. Тя важи само за инвестиции до 249 999.99 лв.
  • Таксата за обратно изкупуване на дялове от ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд е 0.5% от нетната стойност на активите на един дял. Тя важи само за инвестиции до 249 999.99 лв.
  • При инвестиции равни или над 250 000 лв. не се заплащат такси за емитиране или обратно изкупуване.
  • Тези такси за „вход“ и „изход“ от фонда се начисляват в цената на дял, по която се изчислява вложението на инвеститора, така че той не заплаща нищо отделно.
  • Инвеститорите не дължат такси за допълнителните услуги, които получават от УД ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.
  • Мениджърска комисионна – това е годишно възнаграждение за управлението на фонда, което е определено с максимален размер от 2.5% от средната годишна нетна стойност на активите при този конкретен фонд. То не се заплаща отделно от всеки инвеститор, а се начислява при всяко определяне на нетната стойност на активите на фонда и се разпределя между всички. Посоченият размер на възнаграждението е максимален - по своя преценка в определени дни управляващото дружество може да не начисли никакво или да начисли по-малко от допустимото възнаграждение.

Банкова сметка в български лева
Банка Уникредит Булбанк АД
Идентификационен код BIC: UNCRBGSF
IBAN (BGN) BG02 UNCR 7630 1077 4431 27
Бенефициент ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд, София 1000, ул. "Кузман Шапкарев" 4
Основание за превод Покупка на дялове от ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд, Трите имена на притежателя

Банкова сметка в евро
Банка Уникредит Булбанк АД
Идентификационен код BIC: UNCRBGSF
IBAN (EUR) BG09 UNCR 7630 1475 8927 14
Бенефициент ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд, София 1000, ул. "Кузман Шапкарев" 4
Основание за превод Покупка на дялове от ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд, Трите имена на притежателя

Няма определен минимум за участие с дял във фонда. Винаги подавате поръчка за определена сума, която сте избрали да инвестирате. ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд издава цели и частични дялове. Така че Вашата сума ще бъде изчислена в цели и частични дялове, които ще притежавате. Поръчката на клиента се изпълнява до размера на внесената от него сума, разделена на определената емисионна стойност на един дял, като броят на закупените цели дялове се закръглява към по-малкото цяло число, а срещу остатъка от внесената сума се издава частичен дял, описан до четвъртия знак след десетичната запетая, по реда, предвиден в правилата на Централния депозитар.

Можете да изтеглите парите си заедно с натрупаната доходност във всеки момент, когато пожелаете. Поръчки за обратно изкупуване се приемат в инвестиционни центрове ЕЛАНА всеки ден до 16 ч., както и онлайн чрез инвеститорския хъб ELANA Online. Изпълняват се в рамките на минимум 3 работни дни.

Според българското законодателство данъци върху печалба от български взаимни фондове не се заплащат. Така че можете да разполагате с цялата сума, която спечелите.

Инвеститорите във фондове ЕЛАНА получават редица безплатни информационни услуги като клиенти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт.

  • Актуалното състояние на всичките си инвестиции може да следите 24/7 в инвеститорския хъб ELANA Online
  • Получавате Месечни анализи, където можете да прочетете какво мислят портфолио мениджърите за състоянието на финансовите пазари и какви ще бъдат техните действия в управлението на фондове ЕЛАНА, съвети от финансовите консултанти на ЕЛАНА Фонд Мениджмънт и новини от останалите бизнеси на Групата ЕЛАНА.

ЕЛАНА Фонд Мениджмънт е един от първите лицензирани фонд мениджъри в страната (вижте регистрацията на сайта на КФН тук). Компанията управлява взаимни фондове, които са регулирани от Комисията за финансов надзор според европейското законодателство. Всеки фонд в България започва да предлага публично дялове само след одобрени документи от Комисията за финансов надзор.

Основните документи за всеки фонд, с които трябва да се запознаете са:

  • Проспект на фонда
  • Ключова информация за инвеститорите
  • Правила за функциониране на фонда

Жалби за нарушени интереси се изпращат в Комисията за финансов надзор.

Инвестицията в ДФ ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд може да бъде в евро и в български лева. Цените на дяловете на фонда се обявяват в левове.

Свържете се консултант

Ралица Григорова

Ралица Григорова

Консултант

Започнете да инвестирате