Q&A за еврото

Вашият практически гайд за еврото и фондовете на ЕЛАНА

Първи януари мина в празнично настроение, а смяната на валутата и преминаването към еврото е вече факт за България. Сигурно вече сте проверили нашия уебсайт и ELANA онлайн, за да проверите как изглеждат нещата след промяната. Сигурно са изникнали и редица въпроси относно най-различни малки оперативни аспекти около вашите инвестиции, които обаче имат значение. 

С този гайд ще се опитаме да отговорим на най-често срещаните въпроси. А ако не намирате това, което ви интересува тук, винаги сме готови да отговорим на spesti@elana.net и на телефон +359 2 81 000 65. 

За да ви е по-лесно да навигирате въпросите сме ги разделили в две секции:

  1. Въпроси, които касаят фондовете, които до 31 декември 2025 г. са били във валута, различна от лева, но е имало възможност инвестициите да се превеждат от левова сметка.
    Това са 6 фонда - ЕЛАНА Алтернативен Депозит, ЕЛАНА Еврофонд, ЕЛАНА Премиум БГ Селекция, ELANA Ned Davis Research Dynamic Strategy, ЕЛАНА Фонд Недвижими Имоти и ЕЛАНА Глобален Фонд Акции.
  2. Въпроси, които касаят фондовете, които до 31 декември 2025 г. са били в лева и сега преминават към евро.
    Tова са 4 фонда - ЕЛАНА Фонд Свободни Пари, ЕЛАНА Балансиран EUR Фонд, ЕЛАНА Високодоходен Фонд и ЕЛАНА България.

ЕЛАНА Балансиран USD Фонд си остава със сметка единствено и само в щатски долари и остава напълно незасегнат от промените.

Надяваме се това да помага с навигацията! И така да започваме:

Имам инвестиция във фонд в друга валута, който е имал сметка в лева. Как ме засяга?

След промените от 01.01.2026 г. вие вече не можете да правите банкови преводи в лева, което автоматично означава, че не може да превеждате левове към сметките на фондовете на ЕЛАНА. Преводите вече могат да бъдат в евро или съответната друга валута на фонда (само щатски долари за ЕЛАНА Балансиран USD Фонд, и евро и щатски долари за ELANA Ned Davis Research Dynamic Strategy)

Внасяне на левове на каса в периода на двойно обращение все още е възможно и може да стане в офисите ни в София и страната, чиито адреси може да откриете тук.

Левовите сметки на фондовете, които са приемали български левове остават активни, но вече са деноминирани в евро (автоматична промяна за всички сметки в лева в България след преминаването към еврото на 01.01.2026 г.). Засега тези сметки няма да бъдат закривани и може да продължите да превеждате чрез тях, но вече във евро.

Тези сметки са обозначени на страниците на съответните фондове със следното уточнение - “IBAN в евро (до 31.12.2025 е бил в лв.)”

Клиентите на ЕЛАНА ще бъдат уведомени, ако се вземе решение да бъде закрита една от евровите сметки в даден момент в бъдещето.

Имам инвестиция във фонд, който беше в лева, а сега е в евро. Ами сега?

Не, всичко ще се превалутира автоматично по фиксинг и ясно определени правила за закръгляване. Вижте повече тук.

В първия работен ден от датата на въвеждане на еврото нетната стойност на активите на Фондовете се изчислява, като нетната стойност на активите в левове се раздели на пълната числова стойност на официалния валутен курс и резултатът се закръгли до втория знак след десетичната запетая на базата на третия знак след десетичната запетая в съответствие със следното математическо правило за закръгляване:

1. когато третият знак след десетичната запетая е по-малък от пет, вторият знак след десетичната запетая остава непроменен;

2. когато третият знак след десетичната запетая е равен на или по-голям от пет, вторият знак след десетичната запетая се увеличава с една единица.

Нетната стойност на активите на един дял в евро се изчислява, като превалутираната нетна стойност на активите се раздели на броя дялове в обращение и получената стойност се закръгли с точност до четвъртия знак след десетичната запетая по следния начин:

1. когато петият знак след десетичната запетая е по-малък от пет, четвъртият знак след десетичната запетая остава непроменен;

2. когато петият знак след десетичната запетая е равен или по-голям от пет, четвъртият знак след десетичната запетая се увеличава с една единица. Емисионната стойност на един дял в евро и цената на обратно изкупуване на един дял в евро се закръгляват съобразно описаното правило.

Пример: Фондът е бил с НСА 7 015 079,15 лв., а дяловете в обращение са 43 959,4035 броя. При превалутирането НСА става 3 586 753,02 евро, а НСА на един дял е 81,5924 евро.

След промените от 01.01.2026 г. Всички фондове на ЕЛАНА, които преди това са били с основна валута лева, вече са в евро. Вие вече не можете да правите банкови преводи в лева, което автоматично означава, че не може да превеждате левове към сметките на фондовете на ЕЛАНА. Преводите вече могат да бъдат в евро.

Внасяне на левове на каса в периода на двойно обращение все още е възможно и може да стане в офисите ни в София и страната, чиито адреси може да откриете тук.

Левовите сметки на фондовете, които са били б български левове остават активни, но вече са деноминирани в евро (автоматична промяна за всички сметки в лева в България след преминаването към еврото на 01.01.2026 г.). Съответно вие може да продължите да използвате същата сметка, за да превеждате средства към вашата инвестиция, като инвестициите вече са в евро.

Ако досега сте превеждали месечна вноска в левове към фонд в лева, дължимата сума в евро може да сметнете като разделите вашата регулярна вноска на 1.95583 и закръглите получената сума до втория знак след десетичната запетая.

Така например, ако досега сте внасяли 50 лева, разделяте сумата на 1.95583 и получавате 25,564, което закръгляваме до 25,56. При желание, възможно е да закръглите сумата до цяло число, в случая 26 евро, като това няма да се отрази на вашите условия по плана.

Стойността на таксите при 4-те определени от дружеството прага не се променя, а само се преизчислява в евро, както следва:

 2.5 % - за сума до EUR 25 564,59 (включително)
1.5 % - за сума от EUR 25 564,60 до EUR 76 693,78 (включително)
0.5 % - за сума от EUR 76 693,79 до EUR 127 822,97 (включително)
0.0 % - за сума равна или по-голяма от EUR 127 822,98